Tiền thật mua lãi ảo

Trên tay chúng tôi đang là tập đơn của gần chục nhà đầu tư Việt, phản ánh những lo ngại của họ khi trót tham gia vào hoạt động kinh doanh với Công ty Conligus, chủ quản của website: "www.conligus.com"; "www.conligus.org". Theo thông tin trên mạng, Công ty Conligus có trụ sở chính tại Malta. Từ ngày 04/10/2014, Công ty đã chính thức mở cửa đồng loạt trên 180 quốc gia. Conligus liên kết với các thương hiệu nổi tiếng trên thế giới để bán đấu giá các sản phẩm của Apple; Sam Sung; thời trang Dior; đồng hồ Rolex, D&G; túi xách và thời trang Gucci; Chanel; vàng miếng… Khách hàng tham gia đấu giá trên trang "www. hybridauction.com".

Anh Hoàng Minh S. (huyện Tĩnh Gia, Thanh Hóa) cho biết: "Tháng 10/2014, thông qua giới thiệu của một người bạn trên Facebook, tôi truy cập vào website "www. Conligus.com". Công ty mời gọi khách hàng bỏ tiền mua đấu giá các sản phẩm theo phương thức như sau: nhà đầu tư được cấp miễn phí 1 mã số hoạt động (ID). Sau đo,á khách tự dùng thẻ tín dụng Visa để mua các mức tham gia.

Có 3 lựa chọn, gồm gói Cơ bản (Basic) trị giá 49 Euro, tương đương 50 CV điểm và 1 "phần chia" cổ tức; gói Chuyên nghiệp (Pro) trị giá 249 Euro, tương đương 165 CV điểm và 5 "phần chia"; gói Điều hành (Executive) trị giá 699 Euro, tương đương 165 CV điểm và 20 "phần chia". Số "phần chia" là tài sản riêng của mỗi các thành viên, giống như việc khách hàng sở hữu một phần nhỏ Công ty. Công ty Conligus cam kết trích 10% tổng doanh số để chi trả cho các phần này. Sau khi tham gia đóng tiền mua các gói nói trên, khách sẽ nhận được "hàng hóa" là số lần nhấp chuột máy tính (click) dùng để đấu giá sản phẩm. Công ty trả thưởng cho khách theo cách "đấu giá ngược".

Giao diện website bán đấu giá sản phẩm "www.hybridauction.com".

Ai trả giá thấp nhất khi số tiền đấu giá bằng 91% giá trị sản phẩm, sẽ được mua sản phẩm đó với giá chỉ bằng 9% giá trị sản phẩm. Ngoài ra, nếu trong vòng 30 giây mà không có ai cùng click chuột tham gia đấu giá, khách sẽ được thưởng chính sản phẩm này. Ngoài ra, nhà đầu tư có quyền giới thiệu người khác cùng tham gia đấu giá sản phẩm và được hưởng hoa hồng (một dạng phát triển mạng lưới như kinh doanh đa cấp - PV). Mặc dù mỗi lần click chuột sẽ tự động bị trừ trong tài khoản 5 euro, nhưng thấy lợi nhuận khá hấp dẫn, tôi đã tham gia đầu tư vào Công ty này."

Vẫn theo anh S., ngày 20/10/2014 một người nước ngoài tự xưng tên là Udo Carsten Deppisch đã đến Hà Nội. Buổi chiều cùng ngày, tại khách sạn Candle 287-301 Đội Cấn (Hà Nội), ông ta đã có buổi thuyết trình về tiềm lực của Công ty Conligus, cùng cách thức làm giàu từ đấu giá các sản phẩm cho các khách hàng Việt Nam. 

Anh Trần Phi L. (ở Kỳ Anh, Hà Tĩnh) cho biết thêm: "Khi tham gia đấu giá các sản phẩm, Công ty Conligus sẽ chi trả một phần lợi nhuận thông qua đấu giá vào tài khoản của khách hàng mở tại ngân hàng. Ngày 16/11/2014, tôi đã chuyển 1,5 triệu đồng vào tài khoản của Công ty Conligus, sau đó tôi chuyển thêm 18,5 triệu đồng để mua thêm số lần click chuột đồng thời tôi đã rủ bạn bè, người thân tham gia chơi để hưởng hoa hồng. Cụ thể, khi phát triển được mạng lưới người chơi, tôi sẽ được thêm các "phần chia" tương ứng là 1 hay 5 hoặc 20. Công ty có các hình thức trả thưởng hoa hồng nhanh, hoa hồng hệ thống và hoa hồng cộng hưởng".

Được biết, mặc dù là hình thức "đầu tư" mới du nhập vào Việt Nam, nhưng thông qua những lời chào mời trên mạng xã hội Facebook, những lời rỉ tai như có mật… mà lượng người chơi trong nước của Công ty Conligus ngày một nhiều, bất chấp việc công ty này chưa đăng ký kinh doanh theo pháp luật Việt Nam.

Chị Lưu Thị Ngọc L. (ở Lạng Giang, Bắc Giang) bộc bạch: "Từ lúc tham gia đấu giá với Công ty Conligus, chúng em chưa thắng lần nào. Theo em hiểu, đây là cuộc chơi toàn cầu, với nhiều người ở các nước tham gia cùng một lúc, nên xác suất trúng thưởng rất thấp. Tuy nhiên, vì lợi ích từ hoa hồng phát triển mạng lưới khá hấp dẫn nên chúng em vẫn chơi, dù khá phân vân về tính hợp pháp của loại hình đầu tư này".

Còn đó bài học cũ  

Hoạt động hiện nay của Công ty Conligus tại Việt Nam, khiến chúng tôi nhớ đến "cơn bão tài chính" mang tên "Colony Invest" vào năm 2007. Khi nó "quét" qua nhiều vùng miền trong cả nước, đã cuốn theo bao tiền của, đẩy bao gia đình lâm cảnh "nhà tan cửa nát" vì giấc mộng đổi đời.

Ngày đó, lượng truy cập website "www.colonyinvest.net" của "Tập đoàn Colony Invest" tăng vùn vụt từng ngày. Người ta sẵn lòng bỏ ra các khoản tiền lớn để tham gia kinh doanh cùng Công ty. Bởi theo quảng cáo, Công ty Colony Invest Management. Ltd (có trụ sở tại Rochester, New York) là một trong những nhà kinh doanh độc quyền của Forex và là nhà quản lý quĩ đầu tư hàng đầu tại Hoa Kỳ, với lượng giao dịch luôn vượt quá 300 triệu USD/năm.

Trang chủ "www.conligus.com".

Tại Việt Nam khi đó xuất hiện một chi nhánh của công ty này. Nhân viên Công ty tỏa đi các nơi thu hút người tham gia góp vốn để đầu tư vào các lĩnh vực siêu lợi nhuận, như sòng bạc ở Las Vegas, thế giới trò chơi Disney Land và thị trường tài chính ở các sàn London, New York, Hong Kong… Người chơi mua tiền điện tử theo số điểm quy ước, sẽ được nhận khoản lãi dao động 2,5-3% một ngày, được chia đều vào tài khoản tiền mặt và tài khoản tái đầu tư. Ngoài khoản lợi tức này, họ còn được hứa hẹn trả hoa hồng theo cấp bậc khi mở rộng mạng lưới. Việc đóng tiền đầu tư thông qua người môi giới và được cấp một tài khoản cùng mật khẩu, không có biên nhận, phiếu thu, không được rút phần vốn đã góp. Người chơi có thể mua bán điểm với nhau nên giao dịch trong mạng lưới dưới dạng tiền "ảo" ngày càng mở rộng. Tiền vốn góp "nở" ra trông thấy từng ngày, hiển thị dưới những dãy số trên website của công ty.

Khi dòng tiền nhiều triệu đô trong nước đã dồn về tài khoản của Colony Invest thì website của công ty này đột ngột "tịt ngóm", bộ sậu lãnh đạo chi nhánh cũng "không cánh mà bay" khỏi Việt Nam. Sự thật chỉ được phơi bày khi cơ quan chức năng vào cuộc. Đó là kiểu huy động vốn tín dụng bằng ngoại tệ theo hình thức đa cấp, hứa trả lãi suất cao và hoàn toàn không được cấp phép hoạt động tại Việt Nam. Trong "ma trận" Colony Invest giăng ra, tiền lãi từ các khoản đầu tư "cao ngất trời" chính là tiền của những người mới tham gia trả cho người chơi cũ. Trên thực tế, số tiền quay vòng không phát sinh lợi nhuận, mà chỉ chuyển cho người chơi theo từng cấp độ. Còn Colony Invest ung dung "vớ bẫm", vì chỉ việc bán ra số điểm "ảo" cho các nhà đầu tư để thu về tiền thật. Điều tra cũng chỉ ra rằng, Colony Invest không hề có đại diện, không đăng ký kinh doanh, cũng như không có trụ sở ở bất cứ nơi nào trên thế giới. Việc huy động vốn qua mạng "www.colonyinvest.net" không có người đứng ra chịu trách nhiệm, các thông tin liên hệ trên website này đều là giả hoặc không có.  Do đó, đây là thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản của người chơi bằng cách bán ra tài khoản và điểm "ảo" để thu về tiền thật, không thể chuyển điểm "ảo" này ra tiền thật được.

So sánh những gì mà Công ty Conligus bắt đầu "làm" tại Việt Nam, với "đế chế" MB24 vừa bị đánh sập cách đây chưa lâu, thấy có sự tương đồng ở chỗ: đều không làm phát sinh bất kỳ một giá trị gia tăng hay sản phẩm hữu hình nào cho xã hội. Nếu như Công ty MB24 bán các gian chợ "ảo" trong hệ thống đa cấp theo sơ đồ hình cây, thì công ty Conligus thu tiền của khách từ việc bán điểm "ảo" tương ứng với số lần click chuột. Ngoài ra, chúng đều hoạt động theo mô hình đa cấp trong việc phát triển mạng lưới theo sơ đồ hình cây, đều thu tiền của người chơi khi tham gia vào hệ thống (là hành vi bị pháp luật nghiêm cấm - PV).

Thiếu úy Trịnh Công Anh - Đội 4, Phòng PC50, Công an TP Hà Nội có cách diễn giải hóm hỉnh về loại hình kinh doanh này: "Chỉ cần rút giắc điện máy chu là toàn bộ tiền thật của hàng nghìn người sẽ tan thành mây khói".

Những tưởng bài học nhãn tiền ngày hôm qua đủ sức làm "hạ nhiệt" những cái đầu nóng trong "cơn say kim tiền" ở chốn hư ảo này, nhưng vẫn có những người bị "thuyết phục" bởi những con số "nở" nhanh như thổi trong tài khoản "ảo". Đến lúc giật mình nhớ lại câu "trăm cái dại tại cái tham" thì đã quá muộn, vì họ đã tự điền tên mình vào danh sách bị hại từ đời nào rồi. Đã đến lúc các cơ quan chức năng cần vào cuộc để kịp thời ngăn chặn hậu họa từ hoạt động trái pháp luật này.