Huy động vốn khi dự án vẫn còn “xanh cỏ”, ép khách hàng phải “mua bia kèm lạc” là một số trong vô vàn những sai phạm của các chủ đầu tư bất động sản thời gian qua.

Tình trạng “vung tay quá trán” khi bố trí vốn tràn lan, dự án cần hoàn thành thì thiếu vốn, dự án chưa đủ điều kiện đầu tư lại được bố trí vốn. Đáng chú ý hơn cả, bệnh viện đa khoa tỉnh Lạng Sơn với tổng mức đầu tư lên đến gần 1.800 tỷ đồng đang không phát huy được hiệu quả, có nguy cơ gây lãng phí lớn.

Cơ hội thuận lợi để lãi suất cho vay giảm, “thúc” tín dụng là ý kiến của nhiều tổ chức phân tích tài chính trước hiện tượng giảm giá kỷ lục của lãi suất liên ngân hàng.

Hoạt động mua bán, sáp nhập doanh nghiệp (M&A) tại Việt Nam năm 2015 đã trở lại mốc kỷ lục 5,2 tỷ USD được thiết lập từ năm 2012.

Không cơ sở hạ tầng, chưa hoàn thành xong phần móng thậm chí chủ đầu tư đã thế chấp quyền sử dụng đất và nhà ở hình thành trong tương lai tại ngân hàng… nhưng nhiều dự án bất động sản (BĐS) đã được chủ đầu tư quảng cáo rao bán, “lách luật” huy động vốn bằng những hợp đồng hợp tác đầu tư dưới chiêu bài “đặt cọc giữ chỗ”, “phiếu đăng ký giữ chỗ”…

Thời gian gần đây, trên địa bàn tỉnh Thừa Thiên-Huế đã có nhiều nhà đầu tư và người dân bị sập bẫy lừa đảo của một doanh nghiệp với số tiền hàng chục tỷ đồng. Thủ đoạn lừa đảo được thực hiện bằng hình thức huy động vốn hợp tác kinh doanh và trả lãi suất cao…

Ngày 31-7, Cơ quan CSĐT Công an TP Hà Nội cho biết đã khởi tố vụ án hình sự “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” xảy ra tại dự án đầu tư xây dựng nhà ở kết hợp văn phòng và dịch vụ tại số 409 Lĩnh Nam, phường Vĩnh Hưng, quận Hoàng Mai, Hà Nội.

Lợi dụng việc được cơ quan Nhà nước uỷ quyền cho Công ty Việt Thái thu hộ tiền, lấy danh nghĩa là Tổng Giám đốc công ty, Hùng đã thực hiện hành vi lừa đảo để 65 bị hại có nhu cầu mua nhà ở xã hội để chiếm đoạt gần 29 tỷ đồng. Ngày 18-6, TAND TP Hà Nội đã mở phiên toà hình sự sơ thẩm xét xử vụ án này.

Ngày 25-5, phiên toà xét xử vụ án “cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng”, “lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” xảy ra tại Ngân hàng TMCP Đại Tín (hiện  là ngân hàng Thương mại TNHH MTV Xây dựng Việt Nam - CB), tiếp tục với phần bào chữa của các luật sư.

Lợi dụng sự thiếu hiểu biết của người dân, Hải đã lừa đảo huy động góp vốn được hơn 2.700 tỷ đồng.

Phạm Thanh Hải từng "nổi tiếng" một thời gian trên mạng Internet trong vai "tiến sỹ", diễn giả của dự án "học làm giàu", trong đó có dự án làm giàu từ trồng cây Macca "tỷ đô"...

Lợi dụng danh nghĩa của cơ quan cũng như các văn bản có phạm vi nội bộ, Nguyễn Vũ Hùng (50 tuổi, trú tại tổ 14, phường Đồng Nhân, quận Hai Bà Trưng, TP Hà Nội) đã đưa ra thông tin không đúng sự thật để lừa đảo, ký hợp đồng huy động vốn, thu tiền của nhiều người mua nhà, chiếm đoạt hơn 28 tỷ đồng. Toàn bộ số tiền thu được, đối tượng tự ý đầu tư kinh doanh ra ngoài bị thua lỗ và trả nợ cá nhân, không còn khả năng chi trả.

Từ nhiều năm nay, hàng trăm người đã đưa tiền cho đại diện Công ty Sao Vàng theo hình thức huy động vốn, lấy lãi từ 1.7 đến 2%/tháng. Trong đó, người ít thì vài chục triệu, người nhiều lên đến 23 tỉ đồng. Tới nay, đã có 114 người cùng ký tên vào danh sách khách hàng tố cáo Công ty Sao Vàng với số tiền lên đến 177 tỉ đồng...

Tổng Giám đốc Phạm Thanh Hải tự xưng là Tiến sĩ từng có nhiều năm kinh doanh tại Nga, có kinh nghiệm đầu tư kinh doanh, sau đó tổ chức các cuộc hội thảo, lập trang mạng “hoclamgiau.vn”, kêu gọi hàng trăm cá nhân góp vốn đầu tư hưởng lãi suất cao để chiếm đoạt số tiền hơn 2.700 tỷ đồng.

Bị truy xét vì không trả số tiền nợ hàng chục tỷ đồng, Trần Thị Thúy Hậu (30 tuổi, trú phường Hiệp Bình Chánh, quận Thủ Đức, TP Hồ Chí Minh, ảnh) phải tháo chạy về lẩn trốn tại quê nhà (thôn Định Thiện Đông, xã Phước Quang, Tuy Phước, Bình Định). Vẫn chưa yên, bước đường cùng bị con nợ bủa vây, Hậu đã phải đến cơ quan điều tra "lánh nạn".

Những ngày gần đây, lãi suất huy động VND trên thị trường tăng mạnh. Theo nhận định, việc tăng lãi suất này chủ yếu mang tính cục bộ tại một số ngân hàng có quy mô nhỏ và vừa, không phản ánh những khó khăn về mặt thanh khoản của cả hệ thống.

Cựu Chủ tịch HĐQT Ocean bank - Hà Văn Thắm và cựu Tổng Giám đốc Ocean bank - Nguyễn Xuân Sơn làm thất thoát hơn 500 tỷ đồng. Trong số tiền này, Sơn bị cáo buộc thu lợi khoảng 70 tỷ đồng.

Ngày 27-2, TAND TP Hà Nội đã mở phiên tòa hình sự sơ thẩm xét xử đại án kinh tế xảy ra tại Ocean bank do bị cáo Hà Văn Thắm, 45 tuổi, cựu Chủ tịch HĐQT Ngân hàng Thương mại CP Đại Dương (Oceanbank) cầm đầu. Giúp sức cho hành vi phạm tội của Thắm còn có 47 bị cáo khác.

Lợi dụng mối quan hệ quen biết cùng sự tin tưởng của người dân, Hường đã huy động số tiền lên đến 30 tỷ đồng dẫn đến không có khả năng chi trả.

TPBank nằm trong danh sách Top 500 ngân hàng mạnh nhất - Strongest Bank.